|
|
Számos helyen lehet azt olvasni, és hallani, hogy ügyintézés, befektetésekkel és hitelekkel kapcsolatos tanácsadás INGYEN!
Szeretnék felsorolni pár fontos kérdést ezt illetően:
De kinek is jó ez?
Az ügyfélnek, vagy a tanácsadónak?
Biztos, hogy megfelelő információkat kapunk?
Merem azt állitani, hogy NEM! De vajon miért?
Az ingyenes tanácsadók leginkább bankok, valamint hitelintézetek külsős alkalmazottai, akiknek a szerzett üzlet után fizetnek jutalékot.
Most már csak a tanácsadó szemszögéből kell megfigyelni a helyzetet. Mire törekszik ő? Mivel csupán jutalékot kap a megkötött üzletből, így leginkább arra törekszik, hogy minél több üzletet kössenek meg az emberek általa. De biztos, hogy a legmegfelelőbb információkat adja? Nem lehet, hogy leginkább saját magával, mintsem az ügyféllel törődik? DEHOGYNEM!
Akkor most képzeljük el, hogy a tanácsadó elkéri az általa nyújtott információk árát! Jogos ez? Biztos, hogy így jobb információkat, tanácsokat kapunk? IGEN!
De honnan hihetjük ezt?
A válasz egyszerű, vegyük például a jogászt, az ügyvédeket, a magán orvosokat, és még sorolhatnám. Az ilyen szolgáltatások általában NEM OLCSÓK! Az emberek többsége viszont, kik egyszer kapcsolatba léptek az ilyen személyekkel, valamilyen probléma esetén ismét hozzájuk fordul, még akkor is, ha tudja, hogy fizetnie kellett a szolgáltatásért. DE MEGÉRTE!
Valószínű, olyan szolgáltatásban részesült, ami újból megéri a pénzét!
Nincs ez másképp azokkal a tanácsadókkal sem, akik elkérik az általuk nyújtott információk, tanácsok árát. Biztosak lehetünk, hogy ilyen esetben olyan titkokat tudunk meg, melyeket az ingyenes tanácsadás esetében ELTITKOLNAK előlünk annak érdekében, hogy szerződést kössünk. Azoknak az információknak, tanácsoknak, melyeket olyan tanácsadók adják, kik ezt nem ingyenesen teszik, nem csupán ÁRUK, hanem ÉRTÉKÜK is van!
Érdemes megfontolni, hogy mikor befektetésünkkel kapcsolatban tanácsokra van szükségünk, az ingyenes tanácsadás által nyújtott ÁLTALÁNOS és FELSZÍNES INFORMÁCIÓKRA van-e szükségünk, vagy arra a TITOKRA, aminek ára, valamint értéke van?
Boldog Új Évet kívánok minden Kedves Olvasómnak!
Az ajándékozási időszakról kicsit lekésve, a 2010-es évet egy ajándékkal szeretném kezdeni.
Úgy döntöttem, hogy az aktuális befektetési, üzleti gondolataimat megosztom Veled, egyelőre teljesen ingyen.
Kövess a Twitteren, és légy részese üzleti, befektetési gondolataimnak, és persze másnak is…
Követni akarlak: TWITTER
Rövidesen jelentkezem, sok sikert mindenkinek a 2010-es évben!
Üdv
Gery
Kedves Olvasóm!
Szeretnéd ismerni a tudást, amivel profitálhatsz a különböző devizák közötti árfolyam ingadozásokból? A gazdasági válság miatti pánikból is nyereséget akarsz? Jó lenne megismerni egy profi devizakereskedő, kockázat kezelési technikáját, amit elsajátítva Te is nagy haszonra tehetsz szert?
Forex tanfolyam: Budapest, 2009. Április 11.
A Forexakadémia és én már rég ismerjük egymást, ezért az olvasóimnak 5.000 Ft-os extra kedvezményt biztosítunk a jelentkezésnél, amennyiben a GERY kuponnal regisztrálsz.
A GERY kupont az egyéb megjegyzések rovatba írd bele, hogy 5.000 Ft-tal csökkenjen a képzés ára a részedre.
Kérlek a biztonság kedvéért a gergely@forexcurrencyblog.com mailcímen egy JELENTKEZTEM tárgyú levéllel értesíts, hogy biztosan megkapd az 5.000.- Ft kedvezményt.
Regisztráció: http://www.forexakademia.com
Bõvebb információt a weboldalon találsz, itt tudsz jelentkezni is.
Remélem, találkozunk a tanfolyamon!
Üdv,
Gery
ShareTöbb éve dolgozom a pénzügyekben, és most egy olyan döntésre határoztam el magamat, amely brutálisan megkülönböztet egy “átlagos” pénzügyi tanácsadótól, és biztos, hogy sokakban eltérő érzelmeket fog kiváltani a döntésem, de ezt felvállalom, mert biztos vagyok benne, hogy az ügyfél így jár a legjobban.
A 8 éves pénzügyes pályafutásom alatt rájöttem, hogy sokmindent lehetne másképp csinálni.
A felelősségteljes pénzügyi tanácsadás nem abból kell, hogy álljon, hogy újabbnál újabb befektetési termékeket próbáljunk eladni az ügyfeleinknek. Sajnos a piac 90 %-a ezt teszi. Kissebb, vagy nagyobb termékkörrel rendelkező tanácsadók azon gondolkoznak folyamatosan, hogy milyen “varázsmondatokkal” tudnak újabb termékeket “letolni az ügyfél torkán”. Nem célom a kollégáim sértegetése, és akinek nem inge…
De itt az ideje tiszta vizet önteni a pohárba. Az ügyfelek félnek. Nem szeretnek nemet mondani, és valahol sejtik, hogy ha leülnek egy pénzügyi tanácsadóval, akkor megint el akarnak majd adni nekik valamit. Az ügyfél szeret vásárolni, de nem szereti, ha el akarnak adni neki valamit. És a félelmek miatt inkább kerülnek minket, tanácsadókat, és ezért sajnos sokszor nem a legmegfelelőbb döntéseket hozzák a befektetéseiket illetően.
Ezért én úgy döntöttem, hogy megadom a lehetőséget az ügyfeleknek, hogy válasszanak. Legyen meg a szabad döntésük, akkor is, ha be szeretnének fektetni bizonyos pénzösszeget, de akkor is, ha a meglévő befektetéseiket szeretnék egy szakértővel átnézetni, sőt, akár egy rendszeres menedzselést is kérhetnek a meglévő befektetéseikre, úgy, hogy nem kell attól félniük, hogy bármit el akarunk adni nekik, mert tényleg azon leszünk, hogy a legjobbat hozzuk ki a meglévő portfóliójukból, befektetési termékeikből. A részleteket nem itt akarom leírni, a SZOLGÁLTATÁSAINK menüpont tartalmaz minden ezzel kapcsolatos információt.
A pénzügyi problémák, kérdések véleményem szerint semmivel sem érintik kevésbé az ügyfél életét, mint az egészségügyi, vagy jogi problémák. Főleg minden idők egyik legnagyobb pénzügyi válságának a kellős közepén járva.
Akár az egészségünkkel van gond, akár jogi kérdéseink vannak, természetes, hogy szakemberhez fordulunk, és fizetünk a tanácsaiért. Ezek a sorok tudom, hogy már szinte közhelynek számítanak, és teljesen egyértelmű, logikus, amit írok. Meglepő, hogy a pénzügyi piac miért nem működik akkor mégis így, pedig megsúgom, az ügyfelek ezt szeretnék, több hónapig kérdeztem erről őket, és válaszaiknak köszönhetően hoztam meg minden bizonytalanság nélkül ezt a döntésemet.
Hatalmas munka egy ügyfél pénzügyeit folyamatosan figyelemmel kísérni, és szakszerű javaslatokkal ellátni a meglévő befektetéseivel kapcsolatban, viszont ez nélkül nincs értelme az egész tevékenységnek, mert örökké eladni nem lehet, és nem is szabad. Én 8 év után találtam rá megoldást, ha Te, mint ügyfél olvasod a soraimat, és azt mondod: na végre, itt az ideje, hogy valaki erről is beszél, pont ilyesmire van szükségem, jelentkezz bátran, hidd el, meg fogja érni! 
Elkezdődtek a dolgos hétköznapok, és mi is gőzerővel nekiálltunk a 2009-es évnek. Most egy olyan információt osztok meg az olvasókkal, ami eddig tabu volt, és a gazdagok nem szivesen mondják el, hogy merre „utaztatják” a tízmillióikat.
Privát vagyonkezelés. Mágikus szókapcsolat.
A privát vagyonkezelés a pénzügyi szakma királynője, csúcsa, ahonnan nincs feljebb. Drága, exkluzív szolgáltatás, nem engedheti meg magának mindenki, viszont akinek van néhány tízmillió forintja, szinte kötelező profikkal kezeltetni a vagyonát.
Ez az a szolgáltatás, amit szinte mindegyik átlagon felüli vagyonnal rendelkező befektető igénybe vesz. Ők nem akarnak termékbemutatókat hallgatni, prezentációkat végigülni, és mindenkitől a „legjobb” befektetést kapni.
Ők megfizetik a minőséget, tudják, hogy nem „olcsó befektetésre” van szükségük, hanem eredményes befektetésre.
Az én szememben a privát vagyonkezelés = bizalom.
Na ebből van kevés Magyarországon… Termékeladás van mindenhol, nem vagyonkezelés. Hogyan gondolkodom én erről?
Rengeteg tévhit övezi a vagyonkezelést Magyarországon. Érdemes talán azzal kezdeni, mi nem a vagyonkezelés:
- Nem termékeladás.
- Nem biztosítás / részvény / alap közvetítés.
- Nem tippek adása.
- Nem „tőzsdézés” az ügyfél pénzével…
A vagyonkezelés véleményem szerint egy hosszú távú, nagyon személyes és bizalmi kapcsolat, ahol a vagyont kezelő személy vagy cég teljes betekintést nyer a család pénzügyeibe és egyfajta belső bizalmasként, maximális titoktartás mellett dolgozik azon, hogy az ügyfél tőkéje folyamatosan növekedjen.
Összetevői:
1) Bizalom
Nem lehet eleget hangsúlyozni ennek a fontosságát. A vagyonkezelés halála, ha az ügyfél titkolódzik a vagyonkezelő előtt. Nem mondja meg, hogy
- van még tőkéje máshol is,
- kockázatvállalóbbnak mutatja magát, mint amilyen valójában,
- „tréningezteti” a vagyonkezelőt, hogy „tessék bizonyítani”,
- és lehetne még folytatni a sort
Ahogy egy orvosnak is ismernie kell minden tünetet, vagy egy ügyvédnek is minden részletet a perben, néha rendkívül intim kérdésekkel találkozhatsz a vagyonkezelésben is:
- mennyi tőkéd van, hol, mióta, milyen kamaton – és mindezt tételesen
- volt-e problémád az adóhatósággal
- milyenek a családi kapcsolatok – valóban lehet-e a párod nevén a befektetés (találkoztam már olyan esettel is, amikor valaki kimondottan el akarta titkolni a felesége elől a vagyont)
- és így tovább
2) Hosszú táv
A tanácsadás lényege, hogy az ügyfél nem befektet a tanácsadónál, hanem, mint a háziorvos, elkíséri a tanácsadó egy életen át. Nem az a kérdés, hogy egy-egy befektetés meddig tart. A tanácsadó segíteni fog akkor is, ha esnek a piacok, ha inkább hitelek kellenének, de alapvetően az egészséget tartja fenn, nem a betegséget akarja kezelni. És az ember a háziorvost sem dobja ki, ha már meggyógyult, hanem – ideális esetben – a szülőket, nagyszülőket, gyermekeket is ugyanaz kezeli évtizedeken át. Ezért van az, hogy a legjobb tanácsadók nem is vállalnak el mindenkit – mert tudjátok, hogy ez időigényes, bizalmi és hosszú távú kapcsolat – ők is jól akarják érezni ebben magukat.
Így a vagyonkezelő évtizedekben gondolkodik, néha generációkon átívelő a kapcsolat az ügyfél és a cég között.
3) Széles portfólió
Mivel a vagyonkezelő díjának többsége a nyereségrészesedéstől függ, ezért együtt sír, együtt nevet az ügyféllel. Nem a jutalékból él, így bármilyen befektetést el tud vinni az ügyfelének a világ bármely pontjáról, ha a nagyobb nyereség érdekében arra van szükség.
És a pénzt mindig többfelé teszi.
4) Abszolút hozamú szemlélet
A piacok 40%-ot estek, de mi csak 20%-ot! – ez az a mondat, amit egy valódi vagyonkezelőtől soha nem fogsz hallani. Ha esik, ha fúj, a vagyonkezelő mindig pozitív hozamra törekszik. Részvényből kötvénybe megy át, vált a szektorok között, néha pár hónapra beáll betétbe, máskor a devizaarányt növeli. A jó vagyonkezelő nem elégszik meg azzal, hogy valamilyen indexnél jobb volt. A legjobb hozamot akarja elérni.
5) Személyre szabottan
Egy vagyonkezelőtől hiába kérdezzük, hogy mekkora hozamot ér el az ügyfeleinek. Mindenki más. Más tőke, más időtáv, más piacok, más termékek, más adózás, … A jó tanácsadó olyan, mint egy jó szabó – nem árul konfekciót. Mindenkiről leveszi a méretet és rá szabja a ruhát. És ha szorít, vissza lehet hozzá vinni, mert van garancia.
6) Adózással is foglalkozva
A magyar bankok és biztosítók a saját termékeiket adják el, a magyar ügynökcégek pedig ezen pénzintézetek termékeit – a magyar adók szerint. Egy privát vagyonkezeléssel foglalkozó szakember viszont megtervezi a befektetőnek, hogy melyik országban érdemes befektetni a vagyonát a legoptimálisabb adózás érdekében. Gyakran már ez az egy megtakarítás behozza a tanácsadó árát!
Összefoglalva mégegyszer: a privát vagyonkezelés a pénzügyi szakma királynője, csúcsa, ahonnan nincs feljebb. Drága, exkluzív szolgáltatás, nem engedheti meg magának mindenki, viszont akinek van néhány tízmillió forintja, szinte kötelező profikkal kezeltetni a vagyonát.
Mint ahogy az ügyfél az egészségét is a legjobb orvosra bízza, a gyermekeit is a legjobb tanárral taníttatja, az autót is márkaszervízbe viszi. Egy tanácsadó pedig segít, hogy ezeknek meglegyen a fedezete.
Cégünk a 2009-es év elejétől exkluzív együttműködést indított az ARTEON INVEST Zrt. privát vagyonkezelési szolgáltatást nyújtó vállalattal.
Amennyiben rendelkezel 50 M Ft-tal ne habozz! Válasszd a Neked elérhető legjobbat!
A befektetési piacon a luxus nem luxuskiadást jelent, hanem minőségi vagyonkezelést, és eredményes vagyongyarapodást.
Jelentkezz privát vagyonkezelésre ITT, EZEN AZ OLDALON, és amennyiben ügyfelünkké válsz, egy 18 órás golftanfolyamot adunk ajándékba 45000 Ft értékben!
Share
