|
|
Több éve dolgozom a pénzügyekben, és most egy olyan döntésre határoztam el magamat, amely brutálisan megkülönböztet egy “átlagos” pénzügyi tanácsadótól, és biztos, hogy sokakban eltérő érzelmeket fog kiváltani a döntésem, de ezt felvállalom, mert biztos vagyok benne, hogy az ügyfél így jár a legjobban.
A 8 éves pénzügyes pályafutásom alatt rájöttem, hogy sokmindent lehetne másképp csinálni.
A felelősségteljes pénzügyi tanácsadás nem abból kell, hogy álljon, hogy újabbnál újabb befektetési termékeket próbáljunk eladni az ügyfeleinknek. Sajnos a piac 90 %-a ezt teszi. Kissebb, vagy nagyobb termékkörrel rendelkező tanácsadók azon gondolkoznak folyamatosan, hogy milyen “varázsmondatokkal” tudnak újabb termékeket “letolni az ügyfél torkán”. Nem célom a kollégáim sértegetése, és akinek nem inge…
De itt az ideje tiszta vizet önteni a pohárba. Az ügyfelek félnek. Nem szeretnek nemet mondani, és valahol sejtik, hogy ha leülnek egy pénzügyi tanácsadóval, akkor megint el akarnak majd adni nekik valamit. Az ügyfél szeret vásárolni, de nem szereti, ha el akarnak adni neki valamit. És a félelmek miatt inkább kerülnek minket, tanácsadókat, és ezért sajnos sokszor nem a legmegfelelőbb döntéseket hozzák a befektetéseiket illetően.
Ezért én úgy döntöttem, hogy megadom a lehetőséget az ügyfeleknek, hogy válasszanak. Legyen meg a szabad döntésük, akkor is, ha be szeretnének fektetni bizonyos pénzösszeget, de akkor is, ha a meglévő befektetéseiket szeretnék egy szakértővel átnézetni, sőt, akár egy rendszeres menedzselést is kérhetnek a meglévő befektetéseikre, úgy, hogy nem kell attól félniük, hogy bármit el akarunk adni nekik, mert tényleg azon leszünk, hogy a legjobbat hozzuk ki a meglévő portfóliójukból, befektetési termékeikből. A részleteket nem itt akarom leírni, a SZOLGÁLTATÁSAINK menüpont tartalmaz minden ezzel kapcsolatos információt.
A pénzügyi problémák, kérdések véleményem szerint semmivel sem érintik kevésbé az ügyfél életét, mint az egészségügyi, vagy jogi problémák. Főleg minden idők egyik legnagyobb pénzügyi válságának a kellős közepén járva.
Akár az egészségünkkel van gond, akár jogi kérdéseink vannak, természetes, hogy szakemberhez fordulunk, és fizetünk a tanácsaiért. Ezek a sorok tudom, hogy már szinte közhelynek számítanak, és teljesen egyértelmű, logikus, amit írok. Meglepő, hogy a pénzügyi piac miért nem működik akkor mégis így, pedig megsúgom, az ügyfelek ezt szeretnék, több hónapig kérdeztem erről őket, és válaszaiknak köszönhetően hoztam meg minden bizonytalanság nélkül ezt a döntésemet.
Hatalmas munka egy ügyfél pénzügyeit folyamatosan figyelemmel kísérni, és szakszerű javaslatokkal ellátni a meglévő befektetéseivel kapcsolatban, viszont ez nélkül nincs értelme az egész tevékenységnek, mert örökké eladni nem lehet, és nem is szabad. Én 8 év után találtam rá megoldást, ha Te, mint ügyfél olvasod a soraimat, és azt mondod: na végre, itt az ideje, hogy valaki erről is beszél, pont ilyesmire van szükségem, jelentkezz bátran, hidd el, meg fogja érni! 
