Hol tartják a gazdagok a pénzüket?

Elkezdődtek a dolgos hétköznapok, és mi is gőzerővel nekiálltunk a 2009-es évnek. Most egy olyan információt osztok meg az olvasókkal, ami eddig tabu volt, és a gazdagok nem szivesen mondják el, hogy merre „utaztatják” a tízmillióikat.
Privát vagyonkezelés. Mágikus szókapcsolat.
A privát vagyonkezelés a pénzügyi szakma királynője, csúcsa, ahonnan nincs feljebb. Drága, exkluzív szolgáltatás, nem engedheti meg magának mindenki, viszont akinek van néhány tízmillió forintja, szinte kötelező profikkal kezeltetni a vagyonát.

Ez az a szolgáltatás, amit szinte mindegyik átlagon felüli vagyonnal rendelkező befektető igénybe vesz. Ők nem akarnak termékbemutatókat hallgatni, prezentációkat végigülni, és mindenkitől a „legjobb” befektetést kapni.

Ők megfizetik a minőséget, tudják, hogy nem „olcsó befektetésre” van szükségük, hanem eredményes befektetésre.

Az én szememben a privát vagyonkezelés = bizalom.

Na ebből van kevés Magyarországon… Termékeladás van mindenhol, nem vagyonkezelés. Hogyan gondolkodom én erről?

Rengeteg tévhit övezi a vagyonkezelést Magyarországon. Érdemes talán azzal kezdeni, mi nem a vagyonkezelés:

- Nem termékeladás.
- Nem biztosítás / részvény / alap közvetítés.
- Nem tippek adása.
- Nem „tőzsdézés” az ügyfél pénzével…

A vagyonkezelés véleményem szerint egy hosszú távú, nagyon személyes és bizalmi kapcsolat, ahol a vagyont kezelő személy vagy cég teljes betekintést nyer a család pénzügyeibe és egyfajta belső bizalmasként, maximális titoktartás mellett dolgozik azon, hogy az ügyfél tőkéje folyamatosan növekedjen.

Összetevői:

1) Bizalom

Nem lehet eleget hangsúlyozni ennek a fontosságát. A vagyonkezelés halála, ha az ügyfél titkolódzik a vagyonkezelő előtt. Nem mondja meg, hogy

- van még tőkéje máshol is,
- kockázatvállalóbbnak mutatja magát, mint amilyen valójában,
- „tréningezteti” a vagyonkezelőt, hogy „tessék bizonyítani”,
- és lehetne még folytatni a sort

Ahogy egy orvosnak is ismernie kell minden tünetet, vagy egy ügyvédnek is minden részletet a perben, néha rendkívül intim kérdésekkel találkozhatsz a vagyonkezelésben is:

- mennyi tőkéd van, hol, mióta, milyen kamaton – és mindezt tételesen
- volt-e problémád az adóhatósággal
- milyenek a családi kapcsolatok – valóban lehet-e a párod nevén a befektetés (találkoztam már olyan esettel is, amikor valaki kimondottan el akarta titkolni a felesége elől a vagyont)
- és így tovább

2) Hosszú táv

A tanácsadás lényege, hogy az ügyfél nem befektet a tanácsadónál, hanem, mint a háziorvos, elkíséri a tanácsadó egy életen át. Nem az a kérdés, hogy egy-egy befektetés meddig tart. A tanácsadó segíteni fog akkor is, ha esnek a piacok, ha inkább hitelek kellenének, de alapvetően az egészséget tartja fenn, nem a betegséget akarja kezelni. És az ember a háziorvost sem dobja ki, ha már meggyógyult, hanem – ideális esetben – a szülőket, nagyszülőket, gyermekeket is ugyanaz kezeli évtizedeken át. Ezért van az, hogy a legjobb tanácsadók nem is vállalnak el mindenkit – mert tudjátok, hogy ez időigényes, bizalmi és hosszú távú kapcsolat – ők is jól akarják érezni ebben magukat.
Így a vagyonkezelő évtizedekben gondolkodik, néha generációkon átívelő a kapcsolat az ügyfél és a cég között.

3) Széles portfólió

Mivel a vagyonkezelő díjának többsége a nyereségrészesedéstől függ, ezért együtt sír, együtt nevet az ügyféllel. Nem a jutalékból él, így bármilyen befektetést el tud vinni az ügyfelének a világ bármely pontjáról, ha a nagyobb nyereség érdekében arra van szükség.
És a pénzt mindig többfelé teszi.

4) Abszolút hozamú szemlélet

A piacok 40%-ot estek, de mi csak 20%-ot! – ez az a mondat, amit egy valódi vagyonkezelőtől soha nem fogsz hallani. Ha esik, ha fúj, a vagyonkezelő mindig pozitív hozamra törekszik. Részvényből kötvénybe megy át, vált a szektorok között, néha pár hónapra beáll betétbe, máskor a devizaarányt növeli. A jó vagyonkezelő nem elégszik meg azzal, hogy valamilyen indexnél jobb volt. A legjobb hozamot akarja elérni.

5) Személyre szabottan

Egy vagyonkezelőtől hiába kérdezzük, hogy mekkora hozamot ér el az ügyfeleinek. Mindenki más. Más tőke, más időtáv, más piacok, más termékek, más adózás, … A jó tanácsadó olyan, mint egy jó szabó – nem árul konfekciót. Mindenkiről leveszi a méretet és rá szabja a ruhát. És ha szorít, vissza lehet hozzá vinni, mert van garancia.

6) Adózással is foglalkozva

A magyar bankok és biztosítók a saját termékeiket adják el, a magyar ügynökcégek pedig ezen pénzintézetek termékeit – a magyar adók szerint. Egy privát vagyonkezeléssel foglalkozó szakember viszont megtervezi a befektetőnek, hogy melyik országban érdemes befektetni a vagyonát a legoptimálisabb adózás érdekében. Gyakran már ez az egy megtakarítás behozza a tanácsadó árát!

Összefoglalva mégegyszer: a privát vagyonkezelés a pénzügyi szakma királynője, csúcsa, ahonnan nincs feljebb. Drága, exkluzív szolgáltatás, nem engedheti meg magának mindenki, viszont akinek van néhány tízmillió forintja, szinte kötelező profikkal kezeltetni a vagyonát.
Mint ahogy az ügyfél az egészségét is a legjobb orvosra bízza, a gyermekeit is a legjobb tanárral taníttatja, az autót is márkaszervízbe viszi. Egy tanácsadó pedig segít, hogy ezeknek meglegyen a fedezete.

Cégünk a 2009-es év elejétől exkluzív együttműködést indított az ARTEON INVEST Zrt. privát vagyonkezelési szolgáltatást nyújtó vállalattal.

Amennyiben rendelkezel 50 M Ft-tal ne habozz! Válasszd a Neked elérhető legjobbat!
A befektetési piacon a luxus nem luxuskiadást jelent, hanem minőségi vagyonkezelést, és eredményes vagyongyarapodást.

Jelentkezz privát vagyonkezelésre ITT, EZEN AZ OLDALON, és amennyiben ügyfelünkké válsz, egy 18 órás golftanfolyamot adunk ajándékba 45000 Ft értékben!